Ist Geld eine konservierte Menge?

Entschuldigen Sie die naive Frage, aber ich habe ein ziemlich begrenztes Verständnis von Wirtschaft, und diese Frage hat mich gestört, da mein Schulwirtschaftslehrer sie vor vielen Jahren nicht zufriedenstellend beantworten konnte. Es ist auch eine Frage, die für viele andere, die ich habe, eine Voraussetzung ist.

Ist Geld eine konservierte Größe, im gleichen Sinne wie wir in der Physik Mengen konserviert haben (z. B. Energie)?

Bei täglichen Transaktionen, mit denen ich Erfahrung habe, ist dies offensichtlich der Fall. Wenn ich etwas von Joe kaufe und ihm 10 Dollar gebe , habe ich 10 Dollar weniger und er 10 Dollar mehr. Aber der Gesamtbetrag, den wir zusammen haben, hat sich nicht geändert.

Gilt das für alle Transaktionen? Wenn nicht, wann wird es verletzt? In welchen Situationen wird Geld geschaffen und wann verschwindet es (abgesehen von der physischen Zerstörung von Papiergeld)?

Dies führt dann zu einer eng verwandten Frage: Wo kann ich herausfinden, wie viel eine bestimmte Währung enthält? Wie viel USD gibt es insgesamt, wenn wir die Dollars kombinieren, die jedem auf der Welt gehören?

Wenn diese Frage als zu grundlegend angesehen wird, würde ich mich über einen Vorschlag freuen, wo eine mathematisch denkende Person zu diesem Thema nachlesen könnte.

Das ursprüngliche Geld könnte als eine "konservierte Menge" in einem ähnlichen / analogen Sinne angesehen werden, wie wir es in der Physik unter bestimmten Qualifikationen und Einschränkungen haben.

Ich betone, dass es sich um den Nennwert des Geldes handelt, der eine unbestreitbare Menge und ein unbestreitbares gesetzliches Zahlungsmittel darstellt (das Konzept des "realen" Werts ist ein geschätzter Wert und daher Gegenstand von Meinungsverschiedenheiten usw.).

Wenn wir dann ausschließen
1) Die Zentralbank / Regierung mit der Autorität des Gesetzes
2) Das Geschäftsbankensystem in Bezug auf Transaktionen, die mit der Aufnahme oder Rückzahlung von Krediten zu tun haben
3) Aktionen, die nur den physischen Träger zerstören (z. B. das Papier verbrennen) Rechnung)

... dann ändern Transaktionen nicht den Nenngeldbetrag , und in diesem Sinne bleibt der Nennwert / Geldbetrag erhalten.

Wir schließen 1) aus, weil die Zentralbank / Regierung gesetzlich befugt ist, neues Geld zu schaffen (und vorhandenes Geld zu zerstören, zum Beispiel "Nullen schneiden" nach einer Hyperinflations-Episode).

Wir schließen 2) aus, weil Geschäftsbanken Geld im Rahmen des "Fractional Reserve Banking" -Systems schaffen, während Geld bei jeder Rückzahlung eines Kredits zerstört wird (der Teil, der mit dem Kapital zu tun hat, nicht mit den Zinsen). Das OP sollte eine andere Frage stellen, wenn das OP davon wissen möchte.

Wir schließen 3) aus, weil wir argumentieren können, dass dies keine "normalen wirtschaftlichen Transaktionen" sind.

Das System, in dem nominales Geld als "konservierte Menge" betrachtet werden kann, ist also eine Teilmenge eines realen Wirtschaftssystems.

Ist Geld eine konservierte Größe, im gleichen Sinne wie wir in der Physik Mengen konserviert haben (z. B. Energie)?

Es sollte beachtet werden, dass "Geld" eine technische Definition in der Wirtschaft hat. Es gibt verschiedene Definitionen der Geldmenge (häufig mit Bezeichnungen wie M0, M1, M2, M3), die unterschiedliche Instrumente enthalten.

Ein wichtiger Bestandteil der Geldmenge ist der "Bargeldumlauf" (wie Dollarnoten und Münzen). Wie Sie in Ihrer Frage festgestellt haben, führen die meisten Währungstransaktionen dazu, dass der Währungsbetrag unverändert bleibt: Wenn ich jemandem einen 10-Dollar-Schein übergebe, bleibt der Betrag der im Umlauf befindlichen 10-Dollar-Scheine unverändert. Aus der Sicht des Einzelnen müssen wir etwas Dummes tun, wie leichte Zigarren mit 50- Dollar- Scheinen, um den Geldumlauf zu reduzieren.

Die Menge der im Umlauf befindlichen Währung ändert sich jedoch. Banken erhalten Währung von der Zentralbank (und verteilen sie an ihre Kunden) und geben auch Währung (z. B. abgenutzte Rechnungen) an denselben Ort zurück. Die Banken tauschen andere Komponenten der Geldmenge aus (wie im Folgenden erläutert), um Währung von der Zentralbank zu erhalten.

Die nächste Hauptkomponente der Geldmengendefinitionen sind Einlagen bei Banken. (Dies schließt Einzahlungen bei der Zentralbank ein, die in den USA als Reserven bezeichnet werden.) Auch hier können Transaktionen durchgeführt werden, bei denen Geldbeträge zwischen Bankkonten gemischt werden, wobei der Betrag unverändert bleibt.

Gilt das für alle Transaktionen? Wenn nicht, wann wird es verletzt? In welchen Situationen wird Geld geschaffen und wann verschwindet es (abgesehen von der physischen Zerstörung von Papiergeld)?

In Bezug auf Bankeinlagen werden sie durch Bankkredite geschaffen. Dies wird in diesem Artikel von Forschern der Bank of England diskutiert .

Daher steigt und sinkt der Betrag des (Bank-) Geldes mit dem Betrag der ausstehenden Kredite, der über den Zyklus variiert.

Dies führt dann zu einer eng verwandten Frage: Wo kann ich herausfinden, wie viel eine bestimmte Währung enthält? Wie viel USD gibt es insgesamt, wenn wir die Dollars kombinieren, die jedem auf der Welt gehören?

Die Zentralbanken veröffentlichen in der Regel Statistiken mit Geldmengenzahlen mit den verschiedenen Komponenten.

Die St. Louis Federal Reserve hat eine statistische Seite namens FRED. Dies ist ein Link zur Serie für Geldaggregate (über 1000 Serien!)

Da es möglicherweise schwierig ist, alle diese Serien zu durchsuchen, können Sie sich den Link zur Version H.6 zur neuesten Version ansehen, in dem die Komponenten der Geldmenge und ihre Werte aufgeführt sind.

Wenn diese Frage als zu grundlegend angesehen wird, würde ich mich über einen Vorschlag freuen, wo eine mathematisch denkende Person zu diesem Thema nachlesen könnte.

Wie Sie sehen können, ändert sich der Geldbetrag aufgrund einiger Transaktionen. Es gibt jedoch einige Rechnungslegungsgesetze, die die Beziehungen zwischen Geldwerten in Volkswirtschaften einschränken: Rechnungslegungsidentitäten. Diese Beziehungen sind schwächer als die Energieeinsparungsgesetze, schränken jedoch die möglichen Ergebnisse ein.

Wenn wir beispielsweise eine vereinfachte Volkswirtschaftliche Gesamtrechnung verwenden, entspricht das Staatsdefizit während eines Jahres dem Anstieg des Betrags der von der Regierung ausgegebenen Gelder und Schulden (Anleihen und Wechsel). Dies muss gelten, da sonst jemand einen Abrechnungsfehler gemacht hat. (Wiederum gibt es in der realen Welt komplizierende Faktoren, die der Buchhaltungsidentität mehr Begriffe hinzufügen.) Eine interessante Buchhaltungsidentität ist die Beziehung S = I (nationale Ersparnisse = nationale Investition); Link zu einer Frage im Zusammenhang mit dieser Identität .

Innerhalb der Wirtschaftswissenschaften gibt es eine nicht zum Mainstream gehörende Denkschule, die sogenannte "Stock-Flow-konsistente Modelle" (oder SFC-Modelle) verwendet, die die Bedeutung von Rechnungslegungsidentitäten in Rahmenmodellen unterstreichen. Ich wurde als angewandter Mathematiker ausgebildet und fand, dass das Buch " Geldwirtschaft: Ein integrierter Ansatz für Kredit, Geld, Einkommen, Produktion und Vermögen " die Einführung war, die am besten zu meinem Hintergrund passte. Alle diese Rechnungslegungsprobleme werden hervorragend behandelt.

Ich denke, wenn Sie ein eher begrenztes Verständnis der Wirtschaft haben, brauchen Sie ein paar Intuitionen.

Außerdem beschäftige ich mich in diesem ersten Teil nur mit Geschäftsbanken . Beachten Sie jedoch, dass nur Geschäftsbanken Geld schaffen , während Zentralbanken Geld ausgeben / ausgeben (mehr zu diesem Unterschied im letzten Teil). Aber wie funktioniert die Schaffung von Geld ? Ist diese Schöpfung im physischen Sinne real ?

Angenommen, ich habe ein Fahrrad (Geld) und weil ich es nicht benutze, parke ich es irgendwo (Geschäftsbank), jemand kann es ausleihen. Wenn ich jedoch mein Fahrrad brauche, muss es dort sein, wo ich es gelassen habe. Darum geht es beim Liquiditätsrisiko. In diesem Fall ist mein Fahrrad eine konservierte Menge , und der "Parker" (Bankier) hat ein Buch, in dem sie schreibt, dass sie mein Fahrrad hat:

Fahrrad1 ............................................ Datum-Infos-etc

Daher leiht der Parker mein Fahrrad und hofft, dass ich nicht zurückkomme, um es zu benutzen. Die Kreditnehmerin muss das Fahrrad aber auch irgendwo parken, weil sie es nicht dauerhaft benutzt. Und sie parkt es auf demselben Parkplatz. So hat die Parker fortan das Folgende in ihrem Buch geschrieben

Fahrrad1 ............................................ Name1-Datum1-Infos1 -etc1

Fahrrad1 '............................................ Name2-Datum2- infos2-etc2

Das zweite Fahrrad, dh Fahrrad1 '(eigentlich dasselbe wie Fahrrad1), ist also biblisch . Somit werden Mengen in der Schrift nicht konserviert .

Aber die Auswirkungen auf die wirtschaftlichen Aktivitäten sind alles andere als biblisch: Ich genieße es immer noch, dieses Fahrrad zu haben, was die Zahlungsfähigkeit und so weiter betrifft. Der Kreditnehmer kann mit diesem Fahrrad schneller fahren (Hebeleffekt zur Steigerung seines Einkommens) als zuvor.

Wenn der Kreditnehmer das Fahrrad nicht mehr benötigt, informiert sie den Parker, der die zweite Zeile in ihrem Buch löscht, wodurch das als Fahrrad1 'bezeichnete Scruptural-Fahrrad zerstört wird .

So Geld ist ein Objekt , dessen Menge wird konserviert, sondern ein Objekt , dass Geschäftsbanken können duplizieren / erstellen scripturally bis das Liquiditätsrisiko unerträglich wird, das heißt, bis die Wahrscheinlichkeit , dass jeder das Giralgeld zugleich zu hoch wird verwenden möchte , die wäre gleichbedeutend mit dem sogenannten Banklauf.

Nach @ Anastas Kommentaren

Um den ersten Kommentar anzusprechen . Die Schaffung von Geld durch Geschäftsbanken ist das, was ich oben beschrieben habe. Kurz gesagt, aber genau genommen ist Emission die physische Erhöhung der Geldmenge und dies ist das ausschließliche Vorrecht der Zentralbanken. Die Schaffung von Geld (also das, worüber ich im ersten Teil meiner Antwort spreche) besteht darin, dieses gelieferte Geld schriftlich zu duplizieren .

Um den zweiten Kommentar anzusprechen . In der Praxis ist das Liquiditätsrisiko (halb-) nicht beobachtbar und kann nicht perfekt gesteuert werden. Aus diesem Grund gibt es Standards für die Mindestkapitalquoten von Banken : Nach meinem obigen Beispiel zur Vereinfachung / Intuition wäre diese Kapitalquote so etwas wie [ der Betrag, der der ersten Zeile im Buch zugeordnet ist ] geteilt durch [ den gesamten geschriebenen Betrag (entsprechend) auf die Summe aller im Buch ausgewiesenen Beträge) ] . Wie bereits erwähnt, befindet sich der erste Vermögenswert (Fahrrad) tatsächlich im Besitz der Aktionäre der Bank, wodurch das Liquiditätsrisiko von der ersten in die folgenden Zeilen verschoben wird.Theoretisch kann der Prozess der Schrifterstellung jedoch unendlich sein, sobald das Buch (oben) eine Zeile (Eigenkapital) enthält, aus der eine zweite Zeile generiert wird, die wiederum zur Erstellung einer dritten Zeile verwendet werden kann, und so weiter . In der Tat kann die Kapitalquote asymptotisch gegen konvergieren . Theoretisch (dh wenn das Liquiditätsrisiko perfekt gesteuert wird) gibt es keine harten Einschränkungen . Schließlich ist die Einschränkung in diesem Punkt nur regulatorisch , und ohne sie hätten die Banken das Recht, bald oder später kopfüber in eine Katastrophe zu stürzen. Und wie Sie bereits erwähnt haben, wird diese Mindestkapitalquote subjektiv festgelegt, und wir sollten erwarten, dass sie im Laufe der Jahrhunderte unter Druck gesetzt wird.$0$

Um den dritten Kommentar anzusprechen . Gedrucktes Geld ist nichts anderes als die Emanation einer Aufzeichnung, die irgendwo geschrieben wurde. Dies wird noch deutlicher, wenn Sie Ihre Kreditkarte verwenden: Hat der Betrag, den Sie beim Kauf von etwas im Internet eingeben, irgendeine physische Darstellung? Physisch nicht, aber in der Schrift. Und tatsächlich, wenn Sie den Eindruck hatten, dass es keinen erkennbaren Unterschied zwischen diesen beiden Arten von Geld (Fahrrädern) gibt , liegt dies daran, dass das "erste" Fahrrad auch von jemand anderem ausgeliehen wurde.

Um weiter zu gehen

Aber wer ist der erste / ursprüngliche Kreditgeber? Beachten Sie zunächst, dass es unmöglich ist, weiter zu gehen, ohne die vorherrschende Verwirrung in Bezug auf die beiden folgenden Begriffe zu klären: Schöpfung versus Emission , da die beiden zugrunde liegenden Begriffe als solche für Menschen unvollständig wiedergegeben werden. Streng genommen bedeutet Schöpfung im wirtschaftlichen Sinne die Schaffung der Schrift - und dies ist das Kernthema meiner Antwort -, während Emission im wirtschaftlichen Sinne die ex nihilo- Schaffung von Zentralbankgeld im gesunden Menschenverstand bedeutet. Wie Sie sehen können, sind diese beiden Begriffe trügerische Verwandte ihres alltäglichen Gebrauchs.

Kurz gesagt ( und mit einigen Intuitionen ) ist der erste Kreditgeber historisch gesehen eine zentralbankähnliche Institution. Und diese Institution, wenn sie Geld druckt, scheint es ex nihilo zu tun . In Wirklichkeit verwandeln diese Institutionen menschliche Vorstellungen / Psychologie / Überzeugungen in Wert. Zu sagen, dass diese Wertschöpfung ex nihilo erfolgt, ist nicht richtig , wenn man streng denkt. Ein (karikiertes, aber nicht so weit von der Realität entferntes) Beispiel ist:

Nehmen Sie einerseits die Existenz eines Landes an, dessen Name Gouzlouk ist. Diese Nation hat kein installiertes Kapital, keine Infrastruktur, keine Armee, kein produktives System, keine Schule, kein Nein.

Nehmen Sie andererseits die Existenz eines Landes an, dessen Name ASUK ist. Diese Nation hat ein hochkapitalisiertes Wirtschaftssystem, Goldreserven, eine mächtige Armee, ein hochproduktives System, das Dinge produziert, die jeder will, und insbesondere eine Währung, die viele andere Nationen als Werteinheit ihres eigenen Währungssystems verwenden.

Es ist offensichtlich, dass, wenn die Gouzlouk-Nation Geld aus dem druckt, was angeblich nichts ist , es wirklich nihilo sein wird , da niemand in der Weltwirtschaft kaufen wird, was sie produzieren, da sie nichts produzieren, und selbst wenn sie etwas produzieren und verkaufen In ihrer eigenen Währung wird niemand ihre Produktion kaufen wollen, da er zuerst Gouzlouks Währung kaufen müsste, die, selbst wenn sie fast kostenlos ist, Zugang zu nichts Wünschenswertem bietet. Ein Gegenteil , wenn die ASUK-Nation Geld druckt, wird es nicht ex nihilo seinüberhaupt ! Und da jede Nation auf der Welt ihre Taschen voller ASUK-Währung hat, die Zugang zu allem bietet, was Sie wollen, werden sie kein Interesse daran haben, dies zu untergraben. Darüber hinaus besitzt die ASUK-Armee überall Raketen und die Nation wird von einem Abzugsmann angeführt.

Pablo Picasso wurde oft in seinen Lieblingsrestaurants beim Zeichnen auf den Papiertischdecken gefunden. Gastronomen baten ihn oft, die Zeichnungen zu hinterlassen, anstatt die Rechnung zu bezahlen .

Picasso war eine eigene Zentralbank.

Antwort: nein.

In unserem fraktionierten Währungsreservesystem wird ständig Geld (insbesondere in Form von Sichteinlagen ) geschaffen und zerstört. Es entsteht, wenn Kredite von Geschäftsbanken vergeben werden, und wird zerstört, wenn der Kapitalbetrag für diese Kredite zurückgezahlt wird.

Re: „In der täglichen Transaktionen , dass ich Erfahrung mit, es ist offensichtlich , wenn ich etwas von Joe kaufen, und geben Sie ihm. $ 10 Dollar, ich habe $ 10 weniger und er wird $ 10 mehr , aber die Gesamtmenge wir haben. zusammen hat sich nicht geändert. " - in der Tat wahr. Es wäre nur nicht wahr, wenn Sie die 10 Dollar von einer Bank geliehen hätten. In diesem Fall wären in diesem Moment neue 10 Dollar entstanden .

Betreff: "Wann verschwindet es?" ... Wenn Sie zuvor 100 Dollar von einer Bank geliehen hatten und diese 100 Dollar jetzt zurückzahlen , verschwindet dieses Geld aus der Existenz. Wenn Sie ihnen zusätzlich 5 US-Dollar Zinsen für dieses Darlehen geben müssten, dann verschwinden diese 5 US-Dollar nicht - die Bank darf sie behalten.

In Bezug auf die Gesamtmenge wird diese Frage durch die Tatsache erschwert, dass es eine Vielzahl von Geldformen gibt. Ich fürchte, das ist ein Minenfeld. Dies ist jedoch genau die Art von Daten, die in FRED veröffentlicht werden .

Nein, denn Geld kann zerstört und gefälscht werden. Zum Beispiel habe ich ein Geschäft und du kaufst etwas von mir. Ich könnte das Geld verbrennen. Die Anzahl der Waren hat sich nicht geändert, aber das Geld hat sich geändert. In ähnlicher Weise können Übeltäter Geld gegensteuern und es in Umlauf bringen, ohne die Menge der in der Wirtschaft verfügbaren Waren zu verändern.